Planificación Fiscal para Banca Personal

Planificación Fiscal para Banca Personal

 
Duración: 15/20 horas lectivas

Dirigido a:

  • Directores y Subdirectores de sucursal, que requieren una formación técnica para desarrollar entrevistas de Asesoramiento y Planificación Fiscal para el mejor desarrollo de sus competencias.

Objetivos:

  • Desarrollar comportamientos comerciales dirigidos a reforzar el asesoramiento financiero especializado proporcionando a los clientes que pertenecen a la Cartera de Banca Personal .
  • Realizar seguimiento proactivo de la evolución de la cartera del cliente y plantear acciones orientadas a su rentabilización a través de la fiscalidad.
  • Apoyarse en la información disponible en las herramientas comerciales (información latente del Asesor Personal) y Portales Corporativos.
  • Profundizar en la información del pre-informe fiscal.

Programa:

1. Fiscalidad de los Productos Financieros

  • IRPF: Fiscalidad del Ahorro
    • Estructura de liquidación del IRPF
    • Principales características.
  • Fiscalidad de los productos financieros
    • Planes de Pensiones
    • Depósitos
    • Fondos de Inversión
    • Valores
    • Rentas vitalicias y temporales

 2. Modelo de Asesoramiento Comercial

  • Priorización de Clientes: Identificando los clientes más importantes de la cartera de Banca Personal
  • Análisis de clientes
    • Conocimiento del cliente y de su cartera de productos de inversión
    • Análisis de oportunidades fiscales
  • Asesoramiento Financiero Fiscal:
    • Ampliación de los datos del cliente, comprender en profundidad sus necesidades de asesoramiento financiero-fiscal
  • Información del impacto fiscal de los productos contratados
  • Planteamiento en su caso, de alternativas de reajuste de cartera de acuerdo a la fiscalidad de los productos.
  • Realización de propuestas si procede
  • Herramientas disponibles
    • Asesor personal
    • Avance Información fiscal
    • Canal Fiscal de CAU
    • Ficha de Producto
    • Guías Fiscales
    • Tablón Fiscal

3. Entrevista de Optimización

  • Situación de Negocio: Visionado, profundización y debate sobre diversas entrevistas donde se analiza el impacto fiscal de las operaciones realizadas hasta la fecha y se desarrollan diversas estrategias a seguir hasta final de año con el fin de optimizar el impacto fiscal.
  • Resolución de las Situaciones de Negocio a través de casos prácticos