Planificación Fiscal para Banca Personal
Duración: 15/20 horas lectivas
Dirigido a:
- Directores y Subdirectores de sucursal, que requieren una formación técnica para desarrollar entrevistas de Asesoramiento y Planificación Fiscal para el mejor desarrollo de sus competencias.
Objetivos:
- Desarrollar comportamientos comerciales dirigidos a reforzar el asesoramiento financiero especializado proporcionando a los clientes que pertenecen a la Cartera de Banca Personal .
- Realizar seguimiento proactivo de la evolución de la cartera del cliente y plantear acciones orientadas a su rentabilización a través de la fiscalidad.
- Apoyarse en la información disponible en las herramientas comerciales (información latente del Asesor Personal) y Portales Corporativos.
- Profundizar en la información del pre-informe fiscal.
Programa:
1. Fiscalidad de los Productos Financieros
- IRPF: Fiscalidad del Ahorro
- Estructura de liquidación del IRPF
- Principales características.
- Fiscalidad de los productos financieros
- Planes de Pensiones
- Depósitos
- Fondos de Inversión
- Valores
- Rentas vitalicias y temporales
2. Modelo de Asesoramiento Comercial
- Priorización de Clientes: Identificando los clientes más importantes de la cartera de Banca Personal
- Análisis de clientes
- Conocimiento del cliente y de su cartera de productos de inversión
- Análisis de oportunidades fiscales
- Asesoramiento Financiero Fiscal:
- Ampliación de los datos del cliente, comprender en profundidad sus necesidades de asesoramiento financiero-fiscal
- Información del impacto fiscal de los productos contratados
- Planteamiento en su caso, de alternativas de reajuste de cartera de acuerdo a la fiscalidad de los productos.
- Realización de propuestas si procede
- Herramientas disponibles
- Asesor personal
- Avance Información fiscal
- Canal Fiscal de CAU
- Ficha de Producto
- Guías Fiscales
- Tablón Fiscal
3. Entrevista de Optimización
- Situación de Negocio: Visionado, profundización y debate sobre diversas entrevistas donde se analiza el impacto fiscal de las operaciones realizadas hasta la fecha y se desarrollan diversas estrategias a seguir hasta final de año con el fin de optimizar el impacto fiscal.
- Resolución de las Situaciones de Negocio a través de casos prácticos