Planificación Fiscal para Banca Personal

Planificación Fiscal para Banca Personal

 
Duración: 15/20 horas lectivas

Dirigido a:

• Directores y Subdirectores de sucursal, que requieren una formación técnica para desarrollar entrevistas de Asesoramiento y Planificación Fiscal para el mejor desarrollo de sus competencias.

Objetivos:

• Desarrollar comportamientos comerciales dirigidos a reforzar el asesoramiento financiero especializado proporcionando a los clientes que pertenecen a la Cartera de Banca Personal .
• Realizar seguimiento proactivo de la evolución de la cartera del cliente y plantear acciones orientadas a su rentabilización a través de la fiscalidad.
• Apoyarse en la información disponible en las herramientas comerciales (información latente del Asesor Personal) y Portales Corporativos.
• Profundizar en la información del pre-informe fiscal.

Programa:

1. Fiscalidad de los Productos Financieros

• IRPF: Fiscalidad del Ahorro
  • Estructura de liquidación del IRPF
  • Principales características.
• Fiscalidad de los productos financieros
  • Planes de Pensiones
  • Depósitos
  • Fondos de Inversión
  • Valores
  • Rentas vitalicias y temporales

 2. Modelo de Asesoramiento Comercial

• Priorización de Clientes: Identificando los clientes más importantes de la cartera de Banca Personal
• Análisis de clientes
  • Conocimiento del cliente y de su cartera de productos de inversión
  • Análisis de oportunidades fiscales
• Asesoramiento Financiero Fiscal:
  • Ampliación de los datos del cliente, comprender en profundidad sus necesidades de asesoramiento financiero-fiscal
• Información del impacto fiscal de los productos contratados
• Planteamiento en su caso, de alternativas de reajuste de cartera de acuerdo a la fiscalidad de los productos.
• Realización de propuestas si procede
• Herramientas disponibles
  • Asesor personal
  • Avance Información fiscal
  • Canal Fiscal de CAU
  • Ficha de Producto
  • Guías Fiscales
  • Tablón Fiscal

3. Entrevista de Optimización

• Situación de Negocio: Visionado, profundización y debate sobre diversas entrevistas donde se analiza el impacto fiscal de las operaciones realizadas hasta la fecha y se desarrollan diversas estrategias a seguir hasta final de año con el fin de optimizar el impacto fiscal.
• Resolución de las Situaciones de Negocio a través de casos prácticos